銀行・証券業界の営業職とは？法人RM・リテール・IFAの違いと求められるスキルを解説銀行や証券会社の営業職には、法人企業を担当する「法人RM」や、富裕層向けの資産運用提案を行う「リテール営業」、独立系金融アドバイザーである「IFA」など、さまざまな職種があります。近年は金融商品の差別化が難しくなっていることから、営業担当者の提案力や顧客との関係構築力がより重要視されています。本記事では、銀行・証券業界の主要営業職である法人RM富裕層向けリテール営業IFAの仕事内容や求められるスキル、評価される実績について解説するとともに、医療機器業界へのキャリアの広がりについてもご紹介します。１、銀行・証券業界の営業職とは銀行・証券業界の営業職は、企業や個人顧客に対して金融サービスを提供する仕事です。代表的な職種には以下があります。・法人RM（法人営業）・富裕層向けリテール営業・IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）これらの職種では、単に商品を販売するのではなく、顧客の課題や資産状況を理解したうえで最適な金融ソリューションを提案するコンサルティング営業が求められます。２、法人RM（リレーションシップマネージャー）の仕事内容法人RMは、企業の経営者や財務責任者に対して金融サービスを提案する営業職です。主な業務は以下の通りです。・融資提案企業の資金調達ニーズに応じて、融資や金融商品の提案を行います。・財務戦略のサポート企業の財務状況を分析し、資金繰りや投資計画などのアドバイスを行います。・M&Aや事業承継の提案企業の成長戦略に応じて、M&Aや事業承継などの金融ソリューションを提案します。経営者と直接対話する機会が多く、高度な提案力と信頼関係構築力が求められる職種です。３、富裕層向けリテール営業（ウェルスマネジメント）の役割富裕層向けリテール営業は、資産家や経営者などの個人顧客に対して資産運用を提案する営業職です。主な業務は以下の通りです。・投資信託や株式などの資産運用提案・相続・税務対策のサポート・ポートフォリオ管理・不動産や保険を含めた資産戦略の提案顧客は経営者や医師などの富裕層が多く、長期的な信頼関係を築く営業スタイルが重要になります。４、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とはIFAは、証券会社などの金融機関に所属せず、独立した立場で資産運用のアドバイスを行う営業職です。主な特徴は以下の通りです。・顧客本位の資産運用提案が可能・複数金融商品の提案ができる・長期的な資産管理サービスを提供銀行や証券会社で経験を積んだ営業が、キャリアアップとしてIFAに転身するケースも増えています。５、銀行・証券営業で求められるスキル銀行や証券会社の営業では、以下のスキルが重要視されます。・大口提案能力数千万円から数億円規模の案件を扱うため、大型提案の経験が評価されます。・意思決定者へのアプローチ経営者や資産家など、意思決定者と直接対話する営業力が必要です。・関係構築力金融商品は差別化が難しいため、長期的な信頼関係が成果に直結します。・クロージング力検討期間が長い案件において、適切なタイミングで意思決定を促す力が求められます。・マルチステークホルダー調整力税理士や社内審査部門など、多くの関係者と連携する調整力も重要です。６、金融営業で評価される実績銀行・証券業界では、営業成果が数値で明確に評価されます。主な指標は以下です。・預かり資産の拡大・与信残高の拡大・新規顧客開拓（紹介・セミナー・ネットワーク）特に継続的な資産拡大や大型案件の実績は高く評価されます。７、金融営業に向いている人物像・経営者や富裕層と信頼関係を築ける・長期的な関係構築ができる・数字目標にコミットできる・専門知識を継続的に学べる金融業界は専門性が高い分、キャリアの市場価値を高めやすい領域です。８、金融営業経験は医療機器メーカーでも活かせる近年、医療機器メーカーでは銀行・証券業界出身の営業職が活躍するケースが増えています。両者には以下のような共通点があります。・意思決定者への提案経験医師という専門性の高い意思決定者への提案に直結・高単価商材の営業経験長期案件の管理やクロージング力がそのまま活かせる・関係構築力「誰から買うか」が重視される点は共通・調整力医療現場でも多くの関係者を巻き込むため再現性が高い９、転職事例：金融営業から医療機器メーカーへ事例①証券会社リテール営業 → 外資系医療機器メーカー富裕層営業で培った関係構築力を活かし、入社2年目でトップクラスの売上を達成事例②地方銀行法人RM → 日系医療機器メーカー経営者向け提案経験を活かし、大型案件を複数獲得１０、なぜ医療機器メーカーは金融出身者を評価するのか医療機器営業は専門性の高いコンサルティング営業です。そのため、以下のスキルが直結します。・意思決定者との折衝経験・高単価商材の提案経験・長期的な関係構築力また、金融営業で成果を出してきた人材は、目標達成意欲や自己管理能力が高く、再現性のある活躍が期待されます。１１、まとめ銀行・証券業界の営業職は、高度な提案力と関係構築力が求められる職種です。そしてこれらのスキルは、医療機器業界においても非常に高く評価されます。キャリアの選択肢を広げたい方や、より専門性の高い営業に挑戦したい方にとって、医療機器業界は有力な選択肢の一つといえるでしょう。お問い合わせ転職・キャリア相談は、下記フォームよりお気軽にご連絡ください。👉 株式会社2nd generation お問い合わせページはこちら